Политика по борьбе с отмыванием денег (AML)
Основные принципы
Платформа 1xBet, работающая через портал YarLand.ru, строго соблюдает международные стандарты в области противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Наша политика основана на рекомендациях FATF и требованиях лицензирующего органа — Curaçao Gaming Control Board.
Ключевые элементы нашей AML-программы:
- Идентификация клиентов (KYC) — обязательная верификация личности каждого пользователя. Подробности процедуры описаны на странице KYC-политики;
- Мониторинг транзакций — автоматизированные системы отслеживания финансовых операций для выявления подозрительной активности;
- Отчётность — своевременное информирование регулятора и компетентных органов о подозрительных транзакциях;
- Хранение документов — все записи о транзакциях и документы верификации хранятся не менее 5 лет с момента завершения деловых отношений;
- Обучение персонала — регулярное обучение сотрудников методам выявления и предотвращения отмывания денег, включая актуальные типологии и схемы.
Мониторинг транзакций
Система мониторинга YarLand.ru автоматически анализирует финансовые операции пользователей и выявляет следующие индикаторы подозрительной активности:
- Крупные депозиты — единовременные пополнения, превышающие установленные пороговые значения, а также совокупные депозиты за короткий период;
- Структурирование — разбиение крупных сумм на множество мелких транзакций с целью обхода порогов мониторинга (smurfing);
- Использование множественных платёжных методов — пополнение и вывод средств через различные платёжные системы без очевидного экономического обоснования;
- Несоответствие объёма транзакций заявленному источнику дохода;
- Минимальная игровая активность при значительном обороте средств (транзитные операции);
- Частая смена персональных данных или контактной информации.
Действия при выявлении нарушений
При обнаружении подозрительной активности на платформе через YarLand.ru применяются следующие меры в зависимости от степени риска:
- Запрос документов — пользователю направляется требование о предоставлении дополнительных документов, подтверждающих источник средств (справка о доходах, выписка из банка, договор продажи имущества и т.д.);
- Заморозка средств — временная приостановка возможности вывода и пополнения счёта до завершения проверки. Игровая активность на этот период может быть ограничена;
- Блокировка аккаунта — полная блокировка учётной записи при подтверждении нарушения AML-политики или отказе пользователя предоставить запрашиваемые документы;
- Отчёт регулятору — подача сообщения о подозрительной деятельности (SAR) в Curaçao Gaming Control Board и, при необходимости, в подразделение финансовой разведки (FIU).
Компания оставляет за собой право удерживать средства до завершения расследования. В случае подтверждения причастности к отмыванию денег средства на счёте могут быть конфискованы в соответствии с требованиями законодательства.
Последнее обновление: 6 марта 2026 г.